🏠 자산 대시보드

현재 보유 자산의 핵심 현황을 종합적으로 제공하는 첫 화면입니다.

• 자산 현황 요약: 총자산, 총투자원금, 총평가손익, 손익률, 고점 대비 낙폭(Current Drawdown)을 표시합니다.
• 누적 / 일간 수익률: 자금의 입출금 시기와 액수를 가중치로 반영하는 금액 가중 수익률 방식의 누적 수익률과, 전일 대비 일간 수익률을 "+85.5% / +1.8%" 형태로 함께 보여줍니다.
• 포트폴리오 마켓맵 (트리맵): 보유 종목의 평가액 비중을 사각형 크기와 색상으로 직관적으로 시각화합니다. 개별 박스를 클릭하면 상세 분석 팝업이 뜹니다.
  • 팁 국내 종목은 네이버 실시간, 해외 종목은 야후파이낸스(약 20분 지연) 시세를 반영합니다.
  • 팁 휴일에는 전일 대비 변동률이 0%로 고정되는 대신 가장 최근 거래일의 일간 수익률을 표시합니다.
  • 팁 국내 정규장 시간 외(프리마켓 08~09시, 애프터마켓 15:30~20시)에는 박스 하단에 "NXT 프리장/애프터 ±x.x%(참고)"가 옅은 글씨로 함께 표시됩니다. NXT(대체거래소)는 정규장보다 유동성이 낮아 가격 괴리가 클 수 있는 참고용 시세이며, 평가금액·총자산·일간 등락률 등 화면의 다른 모든 수치는 항상 정규장(KRX) 종가 기준으로만 계산됩니다.
  • 팁 상세 분석 팝업은 가격·이동평균(10주/40주)·선형피팅, 이동평균 괴리율(편차), 낙폭(DD)과 시장 지수 대비 초과낙폭, 변동성·하방변동성까지 함께 보여주며, 상단 일간/주간 토글로 계산 주기를 바꿀 수 있습니다. 맨 아래 변동성 차트에는 자산 대시보드와 동일하게 VKOSPI가 하늘색 점선으로 함께 표시됩니다.
• 자산 변동 추이: 포트폴리오의 평가액과 누적 수익률을 선 차트로 봅니다. 우측 상단 버튼으로 월간 손익, 주간 손익(당기/누적 손익·수익률을 함께 표시) 팝업 차트를 조회할 수 있습니다.
• 손실낙폭·변동성·하방변동성: 자산 변동 추이 바로 아래에 일간 기준 통합 차트가 항상 표시됩니다. 우측 상단 버튼으로 월간 MDD/변동성, 주간 MDD/변동성(최근 6개월) 막대 차트도 팝업으로 볼 수 있습니다. MDD는 계좌 개설일부터 누적 추적한 고점 대비 낙폭 중 그 기간의 최저점이고, 변동성/하방변동성은 그 기간 자체의 일별 등락률 표준편차를 연환산한 값입니다.
  • 팁 세 차트 모두에 VKOSPI(코스피 200 변동성지수)가 하늘색 점선으로 함께 표시됩니다. "변동성" 관련 세 지표가 헷갈릴 수 있어 차이를 짚어드립니다.
    • 변동성(실현변동성): 내 포트폴리오가 과거에 실제로 얼마나 출렁였는지를 재는 지표입니다. 일별 수익률의 표준편차를 연환산한 값으로, 오르든 내리든 방향과 무관하게 흔들린 크기 전체를 봅니다.
    • 하방변동성: 변동성 중에서도 손실 방향(마이너스 수익률)만 따로 골라 계산한 값입니다. 상승은 위험으로 치지 않기 때문에, 같은 변동성이라도 하락이 잦았던 구간일수록 하방변동성이 더 크게 나옵니다.
    • VKOSPI: 위 두 지표와 달리 과거 가격이 아니라, 코스피 200 옵션 가격에서 역산한 지표입니다. 옵션시장 참여자들이 "앞으로 30일간 시장이 이 정도로 출렁일 것"이라고 베팅한 값이라, 실제 변동성보다 먼저 움직이는 선행지표이자 시장의 공포·불안 심리를 보여줘 흔히 "공포지수"로 불립니다. KRX 공식 지수를 KRED가 변형 없이 재공표하는 값을 그대로 가져와 표시합니다.
• ⚖️ 벤치마크 대비 실적: 포트폴리오 카드 우측 상단의 ⚖️ 벤치마크 버튼으로 내 투자 성과를 시장 지수들과 정밀하게 대조 분석합니다.
  • 누적 수익률 비교: 내 투자 기간과 동일한 기간 동안 S&P 500과 KOSPI 200 지수에 50:50으로 투자한 가상 포트폴리오 및 개별 지수들과 성과를 차트로 비교합니다.
  • 월간 수익률 비교: 월별 수익률을 나란히 배치한 바 차트로 제공하여 특정 월에 시장 대비 선방했는지 분석합니다.
  • 고급 성과 지표 비교 테이블: 연평균 수익률(CAGR), 최대 낙폭(MDD), 샤프 지수(Sharpe Ratio)를 내 포트폴리오와 벤치마크, S&P 500, KOSPI 각각에 대해 산출하여 제공합니다.

🌆 마감 브리핑

해외/국내 시장 마감 동향을 AI가 정리해주는 요약 화면으로, "🇺🇸 미국"·"🇰🇷 한국" 2개 탭으로 구성됩니다.

• [미국 탭] 밤사이 미국 증시 마감 결과를 매일 오전 6시 30분(KST)경 Gemini AI가 오프닝/지수 및 주요 주식 흐름/섹터·특징주/매크로/오늘 우리 시장은/외신 주요 뉴스 5선 6개 카드로 자동 생성합니다.
• [한국 탭] 국내 증시 마감 결과를 매일 오후 4시(KST)경 Gemini AI가 오프닝/지수 및 주요 주식 흐름(코스피·코스닥·환율·삼성전자·SK하이닉스)/투자자별 수급/섹터·특징주/오늘 밤 관전 포인트/국내 경제 뉴스 Top 5 6개 카드로 자동 생성합니다. 뉴스 Top 5는 주체가 해외(미국 지표·연준·해외 기업 등)인 기사는 제외하고 국내 뉴스만 선정합니다.
• 브리핑 진입 시 현재 시각에 맞는 탭이 먼저 열립니다(06~16시 미국, 그 외 한국). 각 탭 우측 하단의 새로고침 버튼으로 즉시 갱신할 수 있으며, AI 생성이 아직 안 된 경우에는 자동 수집된 지수/뉴스 데이터를 폴백으로 보여줍니다.

📋 종목상세내역

계좌별·종목별 보유 현황, 시간 흐름에 따른 가치·비중 변화, 관심 종목 비교를 한 메뉴 안에서 "종목현황"·"보유이력"·"종목비교" 3개 탭으로 전환하며 확인합니다.

• [종목현황 탭] 계좌 유형별 평가액 (일반/절세): 화면 상단에 전체와 계좌별로 일반계좌·절세계좌 평가액 비중을 도넛 차트로 표시합니다. 각 슬라이스에 비중(%)과 평가액이 함께 나타나며, 절세 지정 주수는 배당정보의 "금융소득 관리" 탭 기준을 그대로 반영합니다.
• [종목현황 탭] 주요 종목 현황 차트: 보유한 주요 종목들의 비중과 평가손익 및 수익률을 혼합형 바-선 연동 차트로 시각화하여 보여줍니다.
• [종목현황 탭] 계좌별/종목별 보유 리스트: 사용자가 등록한 개별 계좌 단위로 보유 종목들의 매수 단가, 현재가, 보유 수량, 평가 금액, 평가 손익 및 수익률을 제공합니다.
• [보유이력 탭] 보유종목 평가액 변화: 보유한 주식 및 자산들의 원화 환산 평가액 추이를 누적 영역 차트(Stacked Area Chart)로 표현하여 자산 규모의 실질적 우상향 추세를 파악합니다.
• [보유이력 탭] 보유종목 비중 변화: 자산 분산이 원활하게 진행되고 있는지 비중(%) 변화 히스토리를 누적 백분율 차트로 제공합니다.
• [보유이력 탭] 상세 수량/평가액 보기: 전용 버튼을 통해 날짜별 보유 종목의 수량과 평가액을 직접 표(Table) 형태로 꼼꼼하게 검증할 수 있는 디테일 뷰를 지원합니다.
• [종목비교 탭] 관심 종목 설정: 설정 메뉴의 종목등록 탭에서 종목 리스트의 별표(★)를 클릭하여 활성화한 종목들이 이 탭의 비교 차트에 나타납니다.
• [종목비교 탭] 누적 및 기간 수익률 비교: 지정된 여러 관심 종목의 최근 1년(주간) 또는 1달(일간) 수익률 추이를 한 차트에 그려 대조 분석합니다.
• [종목비교 탭] 신규 상장 종목 오차 보정: 비교 대상 중 상장 기간이 아주 짧은 신규 상장 종목이 있는 경우, 해당 종목의 상장일을 기준으로 비교 시작 시점을 자동 동기화하여 왜곡을 미연에 차단합니다.

📈 거시경제 지표

자산 운용의 방향타가 되는 거시경제 흐름과 주요 매크로 지표들을 종합적으로 모니터링합니다.

• 금리, 물가, 유가, 환율, GDP, 실업률 등 거시경제 상황을 다각도로 파악할 수 있는 실시간 라인/바 차트가 제공됩니다.
• 주요국 대표지수 수익률 히트맵: 미국, 한국, 일본, 중국, 인도, 유럽 등 주요 국가 지수의 최근 1년간 월별 수익률 추이 및 누적 성과를 컬러 격자형 히트맵으로 직관적으로 제공합니다.

🎮 주식 연습장

실제 자금 없이 과거 시세로 나만의 자산배분·매매전략을 검증해보는 백테스트 연습 도구입니다. ① 포트폴리오 → ② 기술적분석 → ③ 매매전략 → ④ 기간·벤치마크 → ⑤ 백테스트 결과 5단계로 진행합니다.

• [① 포트폴리오] 종목을 검색해 비중(%)을 입력하고 나만의 포트폴리오를 구성합니다. 레이 달리오 올웨더, 해리 브라운 영구 포트폴리오 등 대가들의 포트폴리오 프리셋을 한 번에 불러올 수 있고, 최대 4개 포트폴리오를 나란히 구성해 서로 비교할 수 있습니다. 비중 합이 100%에 못 미치면 나머지는 자동으로 현금(CASH)으로 채워집니다.
• [② 기술적분석(옵션)] 구성한 포트폴리오(또는 개별 종목)의 가격 흐름을 SMA·EMA·MACD·RSI·스토캐스틱·볼린저밴드·OBV·이동평균 이격률 등과, 미너비니 추세 템플릿·토마스 카 5국면·고지로 6국면·회귀선 이격도(LLF)·낙폭기울기(DDS) 같은 "대가들의 지표"까지 함께 띄워 시각적으로 탐색합니다. 지표별로 상승/횡보/하락 구간이 배경색으로 표시됩니다. 시각적 탐색용 화면이라 필수 단계가 아니며, 상단 단계 표시줄에서 ①을 입력한 뒤 ②를 건너뛰고 곧바로 ③ 매매전략으로 이동해도 됩니다.
• [③ 매매전략] "RSI가 30 이하면 매수, 70 이상이면 매도"처럼 자연어 문장을 입력하면 AI가 매매 규칙으로 자동 변환합니다. "EMA크로스와 RSI가 모두 상승이면 매수"처럼 여러 조건을 동시에(AND) 만족해야 하는 문장도 인식하고, "이동평균선을 1% 상향 돌파하면 매수"·"종가가 10개월 이동평균보다 크면 매수"처럼 이동평균선과의 이격률(% 돌파 또는 단순 위/아래 상태)을 조건으로 쓸 수도 있습니다. 지표 기반 빠른 템플릿, MDD 리밸런싱(낙폭이 커질수록 현금 비중을 늘리거나 다른 종목으로 이동), 변동성 타겟팅(목표 변동성에 맞춰 투자 비중을 조절) 전략도 버튼 클릭만으로 구성할 수 있습니다. 최대 4개 전략을 동시에 비교할 수 있습니다.
• [④ 기간·벤치마크] 백테스트 기간(프리셋/직접 지정), 비교할 벤치마크(KOSPI200, S&P500, 혼합, 없음), 매매 수수료율, 초기 투자금을 설정합니다.
• [⑤ 백테스트 결과] 자산 곡선, 낙폭(MDD), 연평균수익률(CAGR)·샤프·소르티노 지수 등 핵심 지표, 거래 내역, 기간이 1년 이상이면 롤링 1년 분석(구간을 한 달씩 옮겨가며 반복 백테스트해 특정 구간에만 운이 좋았던 건 아닌지 검증)까지 한 화면에서 확인합니다. 포트폴리오·전략을 각 1개씩만 놓고 볼 때는 전략이 근거로 삼은 지표와 실제 매수·매도 체결 시점을 함께 보여주는 매매전략 신호 차트도 MDD 차트와 롤링 분석 사이에 표시됩니다.
• 📚 보관함 버튼으로 구성한 포트폴리오·전략·백테스트 실행기록을 저장하고 언제든 다시 불러올 수 있습니다. 모든 데이터는 로그인 계정별로 저장됩니다.
• 팁 체결가는 신호가 발생한 다음 거래일의 시가·고가·저가·종가 평균가로 계산되며, 매수는 정수 주 단위로만 이루어져 실제 매매와 유사한 현실감을 반영합니다.

💰 배당정보

보유 종목의 배당(분배)금 현황, 향후 배당 현금흐름, 절세계좌 보유분을 고려한 금융소득을 "보유종목 배당현황"·"배당 캘린더"·"금융소득 관리" 3개 탭으로 확인합니다.

• [보유종목 배당현황 탭] 보유 중인 종목별 최근 1년간 주당 배당(분배)금, 연간 예상 배당소득, 예상 지급월을 표로 제공하고, 보유종목 기준 연간 예상 배당소득 합계를 상단에 표시합니다.
• [보유종목 배당현황 탭] 🔄 강제 갱신 버튼으로 배당/분배금 데이터를 즉시 다시 수집할 수 있습니다.
• [배당 캘린더 탭] 최근 1년간 실제 지급 내역을 1년 뒤로 투영하여 향후 12개월 월별 예상 배당 현금흐름을 막대 차트와 월별 표로 보여줍니다. 12개월 총 예상액과 월평균을 상단에 표시하며, 해외 종목은 현재 환율로 원화 환산한 추정치입니다.
• [금융소득 관리 탭] 국내 주식·ETF 보유분 중 ISA·연금저축·IRP 등 절세계좌로 보유한 주수를 입력하면, 나머지를 일반계좌 보유분으로 간주하여 계좌별 금융소득(일반계좌)과 금융소득제외(절세계좌) 배당·분배금을 분리해 계산합니다.
• [금융소득 관리 탭] 건강보험 피부양자 자격 및 종합소득세 합산과세 기준 금액 안내문을 함께 제공합니다.

🤖 AI 비서

보유 종목, 거래내역, 배당, 절세 노하우에 대해 채팅으로 자유롭게 질문할 수 있는 Gemini 기반 AI 비서입니다.

• 📊 퀀트분석: 우측 상단 📊 퀀트분석 버튼을 눌러 기업명(또는 티커, 예: 삼성전자·005930·AAPL)만 입력하면, 데이터 스캐닝→시장·섹터→기업 심층→밸류에이션→시나리오→기술·수급→위원회→리스크/포지션→예측·백테스트→통합 스코어의 10단계 종합 애널리스트 리포트를 표로 정리해 생성합니다. 앱이 가진 실데이터(펀더멘털·거시지표)와 구글 검색을 근거로 하되, 몬테카를로·백테스트·목표가 등은 AI 추정치이며 실제 매매의 근거가 될 수 없음을 리포트 상·하단에 명시합니다. 🧭 투자 성향 설정을 해두면 권장 투자 비중을 성향에 맞게 조정하며, 검색·분석에 1~2분가량 걸립니다. 리포트가 완성되면 자동으로 전체 화면에 표시되고, 대화창의 요약 카드를 클릭하면 언제든 다시 열어볼 수 있습니다.
• 질문을 보낼 때마다 현재 보유 종목·평가손익·계좌 분류(일반/절세)·연간 예상 배당소득(종합과세·건보료 기준 대비 잔여 여유분 포함)·최근 거래내역 10건·자산 대시보드 현황(총 평가자산/투자금/수익률, 월별·주간(8주)·월간(6개월) 손익, MDD·CAGR·샤프비율 및 코스피/S&P500 벤치마크 비교)·관심종목(워치리스트) 수익률·거시경제지표(금리·CPI·유가·금·환율 등의 최신값과 월별 추이, 주요국 대표지수 월간 수익률 히트맵)·마감 브리핑(모닝/국장마감)·자료실 전체(AI뉴스 주간 누적, 보유 ETF 비용 정보, 링크 모음) 요약을 자동으로 함께 전달해, 화면에 보이는 수치와 일치하는 답변을 받을 수 있습니다.
• 모닝/국장마감 브리핑은 매번 그날 것만 화면에 표시되지만, 생성될 때마다 서버에 날짜별로 누적 저장되어("브리핑 누적 기록") AI 비서가 최근 며칠간의 흐름도 함께 참고해 답합니다.
• 자료실 "절세팁"의 내용을 참고 자료로 활용해 절세계좌 운용, 양도세 절감, 금융소득 종합과세, 연금 인출 전략 등에 대한 질문에도 답합니다.
• 자료실 "파일 자료실"에 올린 PDF·엑셀(XLSX)·워드(DOCX)·TXT·CSV 파일에서 자동으로 텍스트를 추출해두고, 질문과 관련 있는 파일 내용을 찾아 답변에 함께 반영합니다(이미지·ZIP·구버전 한글/오피스 형식은 텍스트 추출 대상에서 제외). 텍스트 추출이 안 되는 스캔본 PDF는 질문과 관련 있을 때 원본 파일을 그대로 Gemini에 전달해 직접 읽고 답하게 합니다.
• 대화 내용은 계정별로 서버에 저장되어 새로고침하거나 다시 로그인해도 이전 대화를 이어볼 수 있습니다.
• 대화 초기화: 내 계정의 대화 기록 전체(퀀트분석 리포트 포함)를 서버에서 영구 삭제하고 새 대화를 시작합니다. AI가 참고하던 이전 대화 문맥이 리셋되므로, 이전 대화가 답변에 이상한 영향을 줄 때 유용합니다. 단, 🧠 장기 기억(학습된 성향·목표)과 🧭 투자 성향 설정은 유지됩니다 — 기억까지 지우려면 "🧠 AI가 기억하는 내용" 패널의 기억 초기화 버튼을 따로 누르세요.
• 입력창 옆 🎤 버튼으로 음성으로도 질문을 입력할 수 있습니다(크롬·엣지 등 지원 브라우저에서만 표시). 인식된 내용은 바로 전송되지 않고 입력창에 채워지므로 확인 후 전송하면 됩니다.
• 답변 아래에 이어서 물어볼만한 제안 질문 칩이 2~3개 자동으로 뜹니다. 클릭하면 바로 그 질문이 전송됩니다(가장 최근 답변에만 표시).

⚙️ 설정

계좌·종목·거래 등록, 데이터 관리, 실시간 위험 알림, 비밀번호 변경, 데이터 초기화를 "계좌등록"·"종목등록"·"거래등록"·"데이터관리"·"알림설정"·"비번변경"·"초기화" 7개 탭으로 제공합니다.

🏦 계좌·종목 등록

• 내가 사용하는 증권사/은행 계좌와 투자할 종목(야후 파이낸스 티커 기준)을 추가, 편집 및 삭제할 수 있습니다.
• 티커 등록 예시: 삼성전자 005930.KS, 애플 AAPL, 원달러환율 KRW=X
• 관심 종목 설정: 종목등록 탭에서 별표(★)를 클릭하여 활성화한 관심 종목들은 "종목상세내역 ➡️ 종목비교" 탭에서 실시간 수익률 비교 차트로 대조 분석할 수 있습니다.

📝 거래등록

• 자산 규모와 수익률 연산의 근간이 되는 입금(자본 추가), 출금(자본 회수), 주식 매수, 주식 매도, 배당금 수령 거래를 체계적으로 등록할 수 있습니다.
• 거래 통화(KRW/USD) 및 적용 환율을 개별 입력하면 자동으로 원화 자산이 연산됩니다.
• 기록된 내역은 표 형태로 모아보고, 필요 시 수정하거나 삭제할 수 있습니다.

🔔 실시간 위험 알림 설정

• 포트폴리오 고점 대비 낙폭(MDD) 경고: 전체 투자금 대비 총평가액의 고점 대비 하락 수준(MDD)이 설정한 임계치(%) 이상으로 내려갔을 때 경고합니다.
• 개별 주식 고점 대비 낙폭(DD) 경고: 보유 중인 개별 종목의 현재 평가액이 해당 종목의 역사적 고점 대비 설정된 임계치(%) 이상 하락했을 때 경고합니다.
• 개별 주식 추세 피팅선 대비 편차 경고: 개별 종목의 종가가 해당 종목의 추세 피팅선 대비 하방(-)으로 설정 임계치(%) 이상 괴리되어 급락했을 때 경고합니다.
• 시장 대비 초과 낙폭 경고: 개별 보유 종목의 고점 대비 낙폭이 시장 지수보다 설정치(%p) 이상으로 더 깊어졌을 때 경고합니다.
• ⚠️ 자산 영향도 필터 (공통 규칙): 개별 주식 관련 3가지 위험 경고는 전체 자산 평가금액 대비 비중이 1%를 초과하는 종목에 대해서만 감지 및 경고를 발생시킵니다.
• 팝업 차단 및 임계치 조정: 대시보드에서 경고 팝업을 한 번 닫으면 해당 브라우저 세션 동안은 경고창이 반복되어 노출되지 않습니다. 설정 메뉴에서 알림 임계치를 변경하여 저장하는 순간 세션 플래그가 초기화됩니다.

💾 데이터 백업 및 복구

• 데이터 내보내기 (Export): 현재까지 기록한 자산 데이터를 JSON 파일로 내보내 PC에 다운로드합니다.
• 데이터 불러오기 (Import): 백업해둔 JSON 파일을 불러와 이전 상태를 완벽히 복원합니다.
• 서버 저장 보안: 거래내역·포트폴리오 데이터는 서버에 저장되는 시점에 암호화됩니다. 단, 내가 직접 내보내는(Export) 백업 파일은 복원에 사용할 수 있도록 평문 JSON으로 제공됩니다.

🔒 비밀번호 변경 · 이메일 등록

• 비번변경 탭에서 현재 비밀번호 확인 후 새 비밀번호로 즉시 변경할 수 있습니다.
• 같은 탭에서 비밀번호 찾기용 이메일을 등록·수정할 수 있습니다 (현재 비밀번호 확인 필요). 이 이메일은 로그인 화면의 "비밀번호를 잊으셨나요?" 기능에서 본인 확인 및 재설정 링크 수신에 사용되며, 회원가입 시 등록한 이메일과 별개로 언제든 최신 이메일로 갱신할 수 있습니다.
• 비밀번호를 잊어 로그인 자체가 불가능한 경우에는 설정이 아닌 로그인 화면에서 "비밀번호를 잊으셨나요?" 링크를 이용합니다.

⚠️ 데이터 전체 초기화

• 전체 데이터 초기화: 등록된 모든 계좌, 종목 설정 및 모든 거래 내역 데이터를 완전히 삭제하고 기본 빈 상태로 리셋합니다.
• 주의 초기화된 데이터는 복구할 수 없으므로, 실행 전에 필요할 경우 백업 파일(Export)을 저장해 두십시오.

📂 자료실

포트폴리오 운용과 관련된 AI 산업 소식, 참조용 파일, 절세 노하우, ETF 비용 분석, 금융 분석용 참고 웹 링크를 한곳에서 관리하는 자료실입니다. "AI뉴스"·"파일 자료실"·"절세팁"·"ETF 정보"·"링크 모음" 5개 탭으로 구성됩니다.

• [AI뉴스 탭]: 매주 토요일 12:00 KST경 Gemini AI가 최근 7일간의 주요 AI 산업 소식(에이전트 경제, 빅테크 동향, 인프라·전력 이슈, 정책 등)을 친근한 말투로 정리해 게시판 형식으로 자동 게시합니다. 누적된 주차별 게시글 목록에서 제목을 클릭하면 그 주의 내용이 펼쳐집니다.
• [파일 자료실 탭]: PDF, 엑셀(XLSX/CSV), 이미지, 문서, ZIP 등 최대 30MB 이하의 다양한 파일을 업로드 및 보관할 수 있고 언제든지 직접 내려받을 수 있습니다.
• [절세팁 탭]: 절세계좌 활용, 절세 매트릭스(계좌·자산별 세율), 해외주식 양도세 절감, 금융소득 종합과세·건강보험료 절감, 연금 인출 전략, 저쿠폰 국채 절세, 파킹형 ETF 절세 7개 카드로 구성된 절세 노하우를 확인합니다. 카드를 클릭하면 상세 내용이 팝업으로 표시됩니다.
• [ETF 정보 탭]: 금융투자협회 공시 데이터와 네이버 금융 정보를 동적으로 연계해, 총보수·기타비용·매매수수료·피투자펀드보수를 합산한 실질 총비용을 브랜드·지수 필터, 안전자산/파킹형 필터, 일평균 자금 유입 순위와 함께 분석합니다. 실질 총비용이 매우 저렴한 상품에는 [착한비용] 뱃지가 자동 표시됩니다.
• [링크 모음 탭]: 자주 모니터링하는 경제 뉴스, 증권사 리서치 센터, 즐겨찾는 자산 배분 사이트 등 웹 링크(URL)를 북마크 형태로 등록하고 바로 연결할 수 있습니다.
• 리소스 보호 규칙: 파일/링크는 자신이 등록한 것만 삭제할 수 있고, AI뉴스 게시글은 관리자만 삭제할 수 있습니다.

🆙 주요 업그레이드 내용

주투모의 버전별 주요 업그레이드 내역입니다.

📋 버전별 주요 업그레이드

• v0.4.0 (2026.08.22) - 주식 연습장(백테스트) 메뉴 신설 및 자산 대시보드 위험 지표 개편
  • 실제 자금 없이 과거 시세로 자산배분·매매전략을 검증하는 "🎮 주식 연습장" 메뉴 신설. "포트폴리오"·"기술적분석"·"매매전략"·"기간·벤치마크"·"백테스트 결과" 5단계 위저드 + 보관함으로 구성
  • 레이 달리오 올웨더·해리 브라운 영구 포트폴리오·워런 버핏 90/10·예일대 스웬슨 등 대가들의 포트폴리오 프리셋 및 포트폴리오·전략 최대 4개 동시 비교 지원
  • 자연어 문장을 매매 규칙으로 변환하는 Gemini AI 기반 전략 파서, MDD 리밸런싱·변동성 타겟팅 전략 빌더 추가
  • SMA·EMA·MACD·RSI·스토캐스틱·볼린저밴드·OBV 및 미너비니·토마스 카·고지로 등 19종 기술적분석 지표 다중 패널 차트 추가
  • 백테스트 기간 1년 이상 시 롤링 1년 분석(월 단위 구간 이동 반복 백테스트)을 자동 제공
  • 매매전략 자연어 파싱에 AND(그리고) 조건 조합, 이동평균선 이격률(% 돌파·단순 위/아래 상태) 조건 지원 추가, 전략의 근거 지표와 실제 매수·매도 시점을 함께 보여주는 매매전략 신호 차트 추가
  • 자산 대시보드에 "손실낙폭·변동성·하방변동성" 통합 차트 신설. 일간 차트는 자산 변동 추이 아래에 상시 표시되고, 월간·주간(최근 6개월)은 팝업 막대 차트로 별도 제공. 종목 상세 분석 팝업에도 동일한 변동성·하방변동성 차트 추가(일간/주간 토글에 맞춰 계산 주기 자동 전환)
  • 일간·주간·월간 손실낙폭/변동성/하방변동성 차트에 VKOSPI(코스피 200 변동성지수)를 하늘색 점선으로 오버레이 - 내 포트폴리오의 실현변동성과 시장이 예상하는 내재변동성(옵션시장 선행지표)을 한눈에 비교
  • 📊 퀀트분석 리포트 완성 시 자동으로 전체 화면에 표시, 대화창 카드를 클릭해 다시 열람할 수 있도록 개선
  • 로그인 화면에 이메일 기반 셀프서비스 비밀번호 찾기 신설, 관리자가 회원 비밀번호를 대신 변경하던 기능은 폐지 (설정 > 비번변경 탭에서 비밀번호 찾기용 이메일을 직접 등록)
  • 거래내역·포트폴리오 데이터를 서버 저장 시점에 암호화하도록 보안 강화, 관리자 패널 회원목록에 이메일 컬럼과 백업 메일 즉시 발송 테스트 버튼 추가
• v0.3.0 (2026.07.11) - AI 마감 브리핑 및 메뉴 구조 개편
  • Gemini AI가 자동 생성하는 "🌆 마감 브리핑" 메뉴 신설. "🇺🇸 미국"(매일 06:30 KST경)·"🕛 12시"(평일 14:00 KST경, 유튜브 "[12시에 만나요]" 방송 요약)·"🇰🇷 한국"(매일 16:00 KST경) 3개 탭으로 해외/국내 증시 마감 동향과 경제 토크쇼 요약을 카드형으로 제공
  • 보유 종목의 배당(분배)금 현황과 절세계좌 기준 금융소득을 관리하는 "💰 배당정보" 메뉴 신설 ("보유종목 배당현황"·"금융소득 관리" 2개 탭)
  • 자료실에 매주 토요일 Gemini AI가 주요 AI 산업 소식을 자동 게시하는 "AI뉴스" 탭 신설
  • 자료실에 절세계좌·해외주식 양도세·금융소득 종합과세·연금 인출 전략을 정리한 "절세팁" 탭 신설
  • 보유 종목·배당·절세 노하우를 채팅으로 질문할 수 있는 "🤖 AI 비서" 메뉴 신설. 자료실에 올린 파일 내용을 참고하고, 대화 기록을 계정별로 영구 저장
  • "🤖 AI 비서"에 기업명만 입력하면 10단계 종합 애널리스트 리포트를 생성하는 "📊 퀀트분석" 기능 추가 (AI 생성 참고용, 시뮬레이션·목표가 등은 추정치이며 실제 매매 근거 아님)
  • 자산 대시보드 포트폴리오 마켓맵에 국내 정규장 시간 외(프리마켓·애프터마켓) NXT(대체거래소) 참고 시세 표시 추가
• v0.2.0 (2026.06.15) - 사용성 개선
  • PC에서 스탠드얼론으로만 실행되던 것을 PC나 휴대폰으로 웹에 접속하여 실행할 수 있도록 변경
  • 파일 자료실, 공지사항, 링크모음이 포함된 자료실 메뉴 추가
• v0.1.0 (2026.06.13) - 최초 릴리즈
  • 자산 관리 통합 대시보드 및 금액 가중 수익률 계산 기능 탑재
  • 포트폴리오 자산 비중 시각화 마켓맵(트리맵) 구현 및 종목별 상세 팝업 분석 차트 지원
  • 계좌별/종목별 보유 리스트 현황 간소화 및 Stacked Area Chart 기반의 보유 이력 기능
  • 실시간 자산 및 종목 위험 감지 알림 시스템 구축
  • S&P 500 및 KOSPI 200 지수 대비 성과 비교 및 3개년 백테스트 시뮬레이션 탑재
  • 거시경제 주요 매크로 지표 실시간 추적 차트 및 주요국 대표지수 수익률 히트맵 구현
  • 국내 ETF 실질 총비용(A+B+C+D) 분석 테이블 및 안전자산/파킹형 필터 칩 탑재